Sympozjum OFE

Jak zmienić OFE, które nie przynosi nam odpowiedniej stopy zwrotu?

Przed pojęciem decyzji o zmianie OFE, należy przeprowadzić wszechstronną analizę opinii, ocen czy rankingów, które będą odnosić się do działalności Funduszy. Można się im przyglądać na bieżąco na łamach specjalnej prasy, branżowych dodatków o tematyce finansowej. Warto przeanalizować np. komunikaty Komisji Nadzoru Finansowego, w skrócie KNF, uzyskiwane stopy zwrotu czy koszty obsługi. Następnie jeśli jesteśmy już zdecydowani o zmianie funduszy, musimy najpierw spotkać się z akwizytorem funduszu oraz poinformować go o tym, że już należymy do innego OFE. Kolejny krok to wysłanie specjalnego pisma do funduszu, z którego chcemy zrezygnować. Pismo powinno zawierać takie informacje jak: imię i nazwisko, dokładny adres zamieszkania,numer PESEL i NIP, seria i numer dowodu tożsamości, może to być dowód osobisty lub paszport, oraz numer umowy członkowskiej w starym funduszu. W piśmie tym, należy poinformować, że w pełni świadomi podjęliśmy decyzje o zmianie funduszu. Następnie musimy podać nazwę nowego OFE, do którego chcemy przystąpić oraz należy uwzględnić datę i godzinę podpisania umowy, a także jej numer. W piśmie umieścić należy również informacje, które zapewnią  doskonale o tym, że są wystarczające z punktu widzenia prawa. Kopie swojego pisma należy także wysłać do swojego oddziału ZUS- u. OFE możemy zmienić po dwóch latach od podpisania umowy. W terminie czternastu dni od podpisania umowy z nowym funduszem, jesteśmy zobowiązani listownie lub osobiście poinformować poprzedni fundusz o naszej rezygnacji. Jeśli zauważymy jakieś nieprawidłowości możemy złożyć skargę do Urzędu Nadzoru nad Funduszami Emerytalnymi.

Jest to stosunek wysokości zysku do obrotu. Jest to miara zyskowności inwestycji, którą wyrażamy w procentach. Na wzrost inwestycji składają się dwa czynniki, są to sumy dywidend wypłaconych w rozpatrywanym czasie oraz zmiana rynkowej wartości akcji w tym okresie. Stopa zwrotu określa dochód przypadający na jednostkę zainwestowanego kapitału. Zastosowanie stopy zwrotu odnoszą się do konkretnego odcinka czasu, dlatego mamy do czynienia z rocznymi, kwartalnymi, miesięcznymi, tygodniowymi czy dziennymi stopami zwrotu. Stopu zwrotu dzielą się na dwa rodzaje: zrealizowaną stopę zwrotu, czyli taką, która obliczamy po przeprowadzeniu transakcji lub oczekiwaną stopę zwrotu, która szacuje się przed podjęciem decyzji inwestycyjnej. Stopa zwrotu jest podstawową miarą oceny efektywności polityki inwestycyjnej OFE. Stopa zwrotu funduszu obliczana jest przez poszczególne OFE na koniec każdego marca i września co roku. Wartość ta wylicza się w oparciu o zmianę wartości jednostki rozrachunkowej. Na podstawie całego rynku wyliczana jest średnia ważona stopa zwrotu wszystkich OFE , będącą sumą iloczynów stóp zwrotu i przeciętnego udziału w rynku danego funduszu, mierzonego wielkością aktywów netto. Stopa zwrotu funduszu jest to procentowy iloraz różnicy wartości jednostki rozrachunkowej w ostatnim dniu roboczym miesiąca rozliczeniowego i wartości tej jednostki w ostatnim dniu roboczym miesiąca rozliczeniowego poprzedzającego okres 36 miesięcy. Miesiącem rozliczeniowym są odpowiednio marzec i wrzesień. Otwarty fundusz, który przyjmował składki co najmniej przez 36 miesiące, ustala na koniec marca i września każdego roku wysokość stopy zwrotu za ostatnie 36 miesięcy.

Tagi: fundusz emerytalny, komisja nadzoru finansowego, OFE, stopa zwrotu