Doradcy finansowi

Dodano w kategorii: Fundusze emerytalne, 29 czerwca 2010

Doradca finansowy może się okazać dla nas absolutnie bezcennym znajomym. Bezcennym, ale musimy też pamiętać, że wcale nie tak bezinteresownym, jak zdaje się kreować. Ów doradca najczęściej otrzymuje prowizję od podpisanych z klientami umówi i nie otrzymuje jej od nas, ale od firmy, która sprzedaje dany produkt finansowy. Dlatego człowieka, które wybieramy do zarządzania naszymi finansami powinniśmy wybierać ze szczególną starannością. Nie może to być ktoś przypadkowy. Musi to być osoba, której ufamy, tak abyśmy mieli pewność, że gdy zechcemy aby wybrała dla nas odpowiedni otwarty fundusz emerytalny, zrobi tak samo, jakby robiła to dla siebie. Czyli przeanalizuje wszystkie za i przeciw oraz co więcej, o wszystkim nas poinformuje. Powinniśmy też móc w przypadku takiego doradcy liczyć na prezentacje alternatywy dla najlepszej oferty, tak abyśmy mieli orientację w sytuacji, zanim zdecydujemy się podpisać umowę. Niby doradca finansowy jak saper myli się tylko raz, ale dla nas może to być raz decydujący o przyszłości, więc nie warto ryzykować.

Jakoś dziwnie w okolicach końca studiów zdarza się, że do prawie absolwentów dzwonią rozmaici agenci rozprawiający bardzo elokwentnie o wyborze otwartego funduszu emerytalnego. Najczęściej zaskoczony student słucha cierpliwie, po czym dziękuje i się rozłącza, są jednak tacy, którzy dają się telefonicznemu agentowi złapać. Przy tym warto zaznaczyć, że bardzo rzadko taki agent sam z siebie ujawnia skąd wziął dane personalne rzeczonego studenta. Studentowi z kolei równie rzadko przychodzi do głowy, by o to zapytać. Najczęściej takie akcje są zupełnie bezprawne i ujawniają, że nasze dane osobowe żyją własnym życie i chadzają naprawdę dziwnymi ścieżkami. Na przykład od księgarni klubowej od agencji ubezpieczeniowej. Otwarty fundusz emerytalny to zbyt poważna sprawa, by załatwiać ją telefonicznie, w pośpiechu i bez przygotowania. Dlatego takie telefony lepiej sobie darować, oczywiście poza pozyskaniem informacji, skąd dzwoniący ma nasze dane. W końcu jest tyle możliwości pozyskania rzetelnych danych o OFE, że z tej nie trzeba korzystać.

Tagi: agenci telefoniczni, analiza, dane osobowe, doradcy finansowi, OFE, wybór